startups na sua carteira de investimentos: saiba por que faz sentido incluir!

Uma boa carteira de investimentos preza pela diversificação de seus ativos e tipos de investimento, tanto na renda variável quanto na renda fixa.

A diversificação em si torna a carteira mais forte contra eventuais oscilações do mercado. Considerando isso, uma forma bacana de diversificar a carteira é investindo em Startups.

Mas você sabe como investir em Startups? Caso negativo, continue lendo este artigo para aprender porque faz todo sentido incluir startups na sua carteira de investimentos.

 

O que são startups?

Primeiramente, antes de explicar porque o investidor deveria ter Startups na sua carteira de investimento, é importante estabelecer o conceito de uma Startup. 

De forma geral uma Startup pode ser definida por três características principais:

• Modelo de negócios: A forma como a empresa irá fazer dinheiro, geralmente com base em produtos e serviços inovadores;
• Ser repetível e escalável: O produto, serviço ou estrutura da empresa são de fácil reprodução e potencial de comercialização em larga escala de crescimento;
• Capacidade de inovação: Startups são empresas com alto potencial inovador, o que costuma ser um importante diferencial competitivo.

Analisando estas três características, é possível observar que Startups tratam-se de negócios que chegam ao mercado com a proposta de modificar hábitos, comportamentos e revolucionar o mercado com base em novos produtos e serviços.

 

O mercado de startups no Brasil

O investidor que tem dúvidas a respeito dos benefícios de contar com Startups em sua carteira de investimentos, pode começar analisando o mercado de Startups no Brasil.

Apesar de uma importante parcela dos investidores brasileiros ainda não estar familiarizada com Startups e menos ainda em investir nesse tipo de negócio, o setor vem crescendo rapidamente nos últimos anos.

A título de comparação, em 2020 foram aportados mais 3,5 bilhões de dólares em investimentos para Startups no Brasil, o que foi um recorde.

Por outro lado, no primeiro quadrimestre de 2021, o investimento neste tipo de empresa somou mais de 2,3 bilhões de dólares, ou seja, 70% do total investido no ano anterior.

Isso mostra que os investidores estão cada vez mais atentos às oportunidades do mercado de Venture Capital, acreditando em ideias inovadores e com potencial de crescimento.

As Fintechs, empresas tecnológicas do ramo de finanças, continuam sendo a preferência desses investidores de forma geral.

No entanto, existem outros segmentos do mercado de Startups que também chamam atenção e estão recebendo aportes milionários de investidores, são elas:

• Proptechs: Empresas de tecnologia do setor imobiliário, o segundo segmento que recebeu mais investimentos em 2021;
• Edtechs: Empresas de tecnologia do setor de educação, sendo que nos últimos anos o setor de educação viu um enorme crescimento;
• Retailtechs: Empresas de tecnologia do setor de varejo, que vem crescendo de forma exponencial durante a crise.

Existem muitos outros segmentos de Startup, no entanto, nem todas estão com modelo de negócios e mercado devidamente amadurecidos.

 

Tipos de Startups

Antes de decidir alocar dinheiro em um negócio, é muito importante que o investidor entenda bem como este funciona. 

No caso das Startups, além de conhecer as suas características principais, também é importante entender como elas estão classificadas. São três tipos:

• B2B (Business to Business): As B2B são empresas cujo público-alvo são outras empresas, oferecendo serviços empresariais variados;
• B2C (Business to Consumer): O alvo das B2C é o consumidor final, ou seja, elas oferecem serviços ou produtos mais acessíveis;
• B2B2C (Business to Business to Consumer): Uma B2B2C cria parcerias com outras empresas para atingir o consumidor final, servindo de intermediário.

 

Diversificando a carteira com startups

Uma vez que o investidor entendeu o que é uma Startup e o potencial latente nesse tipo de investimento, é hora de começar a diversificar a carteira.

Uma boa carteira de investimentos possui ativos dos mais variados tipos, desde aplicações em renda fixa, ações, fundos de investimentos e até mesmo em criptomoedas.

Não existe uma fórmula exata sobre qual tipo de investimento deve ser predominante em uma carteira diversificada para que ela seja considerada uma boa carteira.

O perfil do investidor, ou seja, se ele é conservador, moderado ou arrojado, é quem vai ditar essa tendência na carteira do indivíduo.

Porém, por se tratar de um investimento com certo grau de risco, mas elevado potencial de retorno, recomenda-se a alocação de 5% a 10% da carteira investida em Startups. 

Para um investidor arrojado, com investimentos em ações, criptomoedas e renda variável em geral, faz todo sentido investir em Startups. Ainda mais pelo seu possível ROE.

Já os investidores conservadores ou moderados que aplicam em CDB, LCI, LCA e etc, podem ver em um Startup uma oportunidade de aceitar alguns riscos com foco na rentabilidade.

Por falar em carteira de investimentos e diversificação, vale a pena conhecer o Investidor 10, um portal com informações e indicadores completos sobre ativos do mercado financeiro, incluindo ações, stocks, FIIs, BDRs, ETFs e criptomoedas.

 

Formas de investir em startups

Compreendendo o investimento em Startup e o retorno que ele pode trazer, é hora de explicar como esse investimento pode ser feito.

Em primeiro lugar, é importante saber que cada alternativa de investimento possui um grau de risco baseado no valor investido e no estágio no qual a Startup se encontra.

As formas de investimento mais conhecidas, são:

• Plataformas de Investimentos: Modalidade nova que pode ser acessada por qualquer investidor. 
• Aceleradoras: Nessa modalidade as aceleradoras constroem uma carteira de Startups, com valores entre 50 e 100 mil, para pessoas físicas que desejam investir;
• Investimento Anjo:. Pessoas físicas investem em Startups, valores entre 50 mil à 2 milhões de reais;
• Investimento Seed: Acima do investimento anjo, essa modalidade inicia com um valor base de 500 mil reais, indicada a fundos de investimento;
• Séries A, B, C: Para investidores profissionais ou institucionais, com valores na casa de dezenas de milhões em Startups que estão crescendo rapidamente.

Como é possível observar, existem muitas opções para o investidor que deseja ter Startups na sua carteira de investimentos. Tudo que ele precisa fazer é analisar suas opções.

Não custa lembrar que todo investimento tem a sua parcela de risco, mesmo na renda fixa. Em outras palavras, quanto maior a análise preliminar, menor os riscos que o investidor irá correr.

- Conteúdo produzido em parceria com o portal Investidor10.