ConferIR
Fintech

A ConferIR é uma legaltech saas b2b que transforma a gestão contábil com sua plataforma inovadora para escritórios de contabilidade, focada em automação, análise e gestão de declarações de Imposto de Renda. Em 2023, a startup alcançou um faturamento de R$ 3,6 milhões e cresceu 32% em 2024. Sua tecnologia permite o processamento automático de documentos e o monitoramento contínuo das declarações, simplificando processos repetitivos e liberando tempo para que contadores foquem em consultoria estratégica. Com mais de 3.000 escritórios como clientes e mais de 1 milhão de CPFs processados, a ConferIR se destaca no mercado. A Balance Ventures, um fundo de investimento constituído por empresas de gestão e contabilidade, está coinvestindo nesta rodada.

Projeto atualizado em: 07/03/2025 09:16
Resumo

Resumo da Empresa

Essa captação ocorrerá através de oferta pública de ações a serem emitidas pela companhia. Então, após a finalização da rodada, assinatura de todos os documentos e registro na Junta Comercial, o investidor já será acionista da empresa.

A rodada da ConferIR na Captable é constituída na forma de um sindicato de investimento participativo que tem como investidor líder a Balance Ventures, fundo de investimento constituído por empresas de gestão e contabilidade, que está coinvestindo nesta rodada nos mesmos termos que todos os investidores.

 

O ConferIR é uma plataforma SaaS voltada para contadores, que já automatizou o processamento de declarações de Imposto de Renda de mais de 1 milhão de CPFs. Com mais de 3.000 escritórios já utilizando seus serviços, oferecem um sistema integrado com segurança avançada, relatórios automatizados e análises diárias das declarações, ajudando os contadores a se manterem atualizados com as mudanças fiscais e reduzindo erros.

A ConferIR é uma solução inovadora que revoluciona a gestão da Declaração de Imposto de Renda Pessoa Física (DIRPF) nos escritórios de contabilidade. Com o ConferIR, você pode enviar checklists personalizados para seus clientes, garantir a segurança dos dados com backup automático, organizar documentos de forma rápida e eficiente, e acelerar seus processos com o robô de automação, economizando horas de trabalho e otimizando o desempenho da equipe.

Com o SaaS, software por assinatura, sendo contratado por mais de 3.000 escritórios de contabilidade, tiveram um faturamento de R$ 1,8 milhão em 2021, R$ 2,8 milhões em 2022,  R$ 3,6 milhões em 2023 e R$ 4,9 milhões em 2024.

Pitch completo da empresa

1. PROBLEMA

Os contadores enfrentam uma legislação complexa e com frequentes mudanças, o que torna o processo de declaração de IR altamente suscetível a erros. Além disso, a falta de automação no fluxo de trabalho resulta em atrasos na obtenção de informações, impactando o tempo para análises consultivas.

2. MODELO DE NEGÓCIO

O ConferIR opera com base em um modelo de assinatura SaaS, cobrando um valor mensal por escritório contábil. Além disso, oferecem serviços adicionais como relatórios personalizados e análises avançadas baseadas em inteligência artificial para otimizar o serviço prestado pelos contadores.

Os planos são definidos pela quantidade de declarações, começando em R$ 99, com cada escritório demandando um mix diferente de soluções para atender suas necessidades. Com o modelo de assinatura, a ConferIR garante receita recorrente, um tíquete médio de R$ 2832/ano por escritório e um LTV (valor que cada cliente gasta com a empresa durante todo tempo que permanece como cliente) de R$ 9.997.

Abaixo você confere algumas das funcionalidades oferecidas aos escritórios:

Além destas funcionalidades, a Conferir desenvolveu em 2024 funcionalidades com inteligência artificial embarcada na plataforma, que são:

  • Perguntas e respostas da legislação

  • Malha fina

  • Ganho de capital

  • Assessor financeiro

  • Elaboração da declaração

Planos oferecidos

3. MERCADO

O Brasil conta com mais de 48 milhões de contribuintes e mais de 127.000 escritórios de contabilidade. Com o aumento expressivo de novos investidores na B3 e a crescente complexidade fiscal, há uma demanda crescente por ferramentas que possam automatizar e facilitar o trabalho dos contadores.

 

4. A CONFERIR

A ConferIR é um serviço destinado a facilitar a gestão da Declaração do IRPF para os contadores, promovendo agilidade e organização e elevando a lucratividade nesse tipo de negócio. 

A empresa iniciou suas atividades em 2017 com a missão de ser uma criadora de soluções que facilitem e agreguem no negócio dos escritórios de contabilidade. 

O ConferIR é o sistema de gestão de IRPF on-line que permite a contadores do Brasil todo realizarem as declarações de imposto de renda, da pré declaração a pós declaração, com agilidade, segurança e resultados garantidos.

Guiados por Maurício de Luca, CEO e CTO da empresa, com 30 anos de experiência no setor de contabilidade e com MBA em Stanford e no MIT, a ConferIR desenvolveu um ecossistema de soluções que atendem às maiores dores dos escritórios de contabilidade – hoje centralizada na gestão, acompanhamento e resolução de problemas com declarações de Imposto de Renda.

As soluções vão desde o momento da confecção da declaração, passando pela entrega e chegando até o backup do histórico de declarações já enviadas. Dessa forma, em uma solução adaptável, a ConferIR muda o panorama dos escritórios de contabilidade.

Com 7 anos de atuação no mercado, a ConferIR já comprovou que ao expandir seu portfólio de serviços, atrai novos clientes e aumenta a rentabilidade daqueles que já contratam algum serviço. Olha só a evolução do faturamento ao longo desse período:

  • 2018: R$ 472.951

  • 2019: R$ 1.244.852

  • 2020: R$ 1.335.911

  • 2021: R$ 1.895.890

  • 2022: R$ 2.840.706

  • 2023: R$ 3.673.973

  • 2024: R$ 4.874.116

  • 2025: R$ 9.000.000 (projeção)

5. PLANO DE EXPANSÃO

O foco é o aumento da base de clientes, com a implementação de inteligência artificial generativa e a criação de novos serviços financeiros para escritórios contábeis. Também estamos explorando oportunidades de upsell com oferta de serviços de holding e crédito.

Portanto, a  estratégia para aumento do faturamento está baseada nas seguintes iniciativas:

  • Aumento da Base de clientes;
  • Upsell com a implantação de Inteligência Artificial Generativa;
  • Serviços financeiros de oferta de crédito e de investimentos;
  • Serviço de apoio a constituição de holding.

Para isso, o foco estará na criação de novos serviços e produtos, para expandir o número de serviços contratados por cada cliente e, ao mesmo tempo, aumentarão o foco em trazer novos clientes, através de estratégias de marketing e intensificação das ações comerciais. 

 

6. USO DOS RECURSOS

Em que será utilizado

  • 40% em estratégias de marketing e comercial;
  • 20% para contratação de novos colaboradores;
  • 20% para aceleração de projetos do roadmap;
  • 20% para criação de novos serviços.

 

7. POR QUE INVESTIR AGORA?

Com um mercado em crescimento e uma plataforma que já está sendo amplamente adotada por escritórios contábeis em todo o Brasil, o ConferIR está em um momento de expansão acelerada. 

Com a injeção de novos recursos, a empresa poderá expandir sua base de clientes e aumentar suas ofertas de serviços, consolidando-se como líder no segmento. Com um negócio robusto, com faturamento alto, intensa diversificação de serviços e crescimento acelerado, a ConferIR está pronta para escalar.

 

8. POSSÍVEIS EXITS

Consideramos rodadas adicionais de investimento, venda para grandes players do mercado ou IPO como possíveis saídas para seus investidores.

 

9.⁠ ⁠BENEFÍCIOS AOS INVESTIDORES

•⁠  ⁠Declaração do IRPF 2025 gratuita – uma declaração por investidor, benefício transferível para seu contador utilizar em sua declaração.

Equipe

Maurício de Luca

CEO e CTO

Possui 30 anos de experiência no setor contábil, MBA por Stanford e MIT.

Cleber Ramos

CTO

Engenheiro da Computação formado pela Pontifícia Universidade Católica do Paraná, atuou por mais de 20 anos como Gerente de Desenvolvimento da Positivo Tecnologia.

R$ 1.088,47 de investimento mínimo

Depositado
Reservado
Disponível
29,5%
meta

R$ 441.918,82

Equivalente a 29,5% de R$ 1.500.000

16 pessoas

já investiram

Ver quem investiu

Pessoas que já investiram

R$ 1.088,47 de investimento mínimo

Detalhes

Valor da ação

R$ 90,70

Lote mínimo de ações

12

Investimento mínimo

R$ 1.088,47

Valuation

R$ 29.999.911,66

Participação

5%

Total reservado

R$ 431.034,12

Total depositado

R$ 10.884,70

Total captado

R$ 441.918,82

Mínimo a captar

R$ 1.000.000

Máximo a captar

R$ 1.500.000

...

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As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte. Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

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Para viabilizar o seu investimento, cada rodada pode ter um instrumento diverso. Para startups, os modelos mais comuns são a Nota Conversível em Participação Societária (Mútuo Conversível) e o Contrato de Promessa de Emissão de Ações (usado por startups que já são uma S.A. e desejam, ao final da rodada, já emitir ações aos investidores). Para projetos de dívida, como CRI e CRA, o modelo jurídico é o de Boletim de Subscrição, em que o investidor adere ao Termo de Securitização. Ainda, nas operações de Venture Debt, há o Mútuo Não Conversível Todos esses contratos são reconhecidos no mundo empresarial e amplamente reconhecidos juridicamente. Sempre confira, na página da oferta, o documento de investimento que será utilizado. O mesmo é disponibilizado, quando o usuário está logado, na barra lateral direita da página da oferta.
O investimento em participação em empresas sempre envolve risco, seja nas iniciantes, nas escaláveis ou até mesmo nos grandes negócios que já estão na Bolsa de Valores. Por outro lado, podem ser muito rentáveis. Dessa maneira, é necessário mensurar corretamente o risco e entender de forma clara quais as variáveis que impactam o seu investimento. Os investimentos em startups podem resultar em uma das seis possibilidades a seguir: 1. Você decide vender sua participação no Captable Marketplace. 2. A empresa da qual você é investidor é comprada por outra antes de completar 5 anos da data do seu investimento. Nesta situação, você receberá a sua parte, proporcional ao percentual investido. 3. Sua empresa recebe um novo aporte e você poderá ser diluído. Lembrando que isso é bastante comum no mundo das startups, e não deve ser considerado algo negativo. pois por mais que você seja diluído, o fato de receber um novo aporte provavelmente aumentará o valor da empresa e, consequentemente, sua participação. Nessa situação, é bastante provável (a serem preenchidos alguns pré-requisitos estabelecidos no material da oferta), que a empresa seja transformada em uma S/A, e sua nota seja convertida em ações, ainda há a possibilidade de você exercer direito de preferência (a depender dos termos de cada oferta) e manter sua participação. Após a conversão, você passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio – lembre-se: startups costumam levar um longo tempo para dar lucro, e, por isso, não costumam distribuir dividendos nos primeiros anos. 4. Na maioria dos casos, após o prazo de 5 anos obrigatoriamente a empresa se transforma em S/A. Sua nota será convertida em ações e você passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio. 5. Em alguns casos, você poderá optar por receber seu investimento corrigido por um percentual pré-definido do CDI (percentual informado no material da oferta). 6. A empresa quebra e seu investimento se perde. Investir em empresas escaláveis é arriscado, e esse cenário deve ser considerado. Entretanto, utilizamos de vários artifícios para mitigar a chance de isso ocorrer. Nos casos de operações de dívida, como Venture Debt, CRI, CRA, CR e outros, os riscos maiores são de inadimplência e mudanças regulatórias que venham a impedir a isenção de impostos e taxas de operações como CRIs e CRAs. Sempre confira os avisos de risco na página de cada projeto e na tela antes de concluir seu investimento.
Como forma de aumentar as chances de que os negócios nos quais você vai investir sejam bem sucedidos, somente aceitamos empresas que já tenham superado o MVP (Minimum Viable Product ou Produto Mínimo Viável) ou seja, empresas que já modelaram e validaram o seu produto/serviço no mercado e atestaram a existência de demanda, já possuindo uma base clientes. Em outras palavras, são aceitas apenas empresas cujo produto ou serviço é comprovadamente desejado pelo mercado, e que necessitam de capital para investir nas novas etapas do desenvolvimento do negócio. Os setores de deeptech e biotech são os únicos que costumam ter algumas dessas exigências relevadas, pois são modelos de negócio que exigem longo prazo de investimento - para que sua tecnologia seja desenvolvida - antes de começarem a ter receita. Após a validação dos pontos acima, os negócios são avaliados por um comitê interno que analisa e aprova ou não o negócio a captar. Depois de superar estas duas primeiras etapas, a startup se submete a uma diligência extensa, feita por parceiro externo, que analisa o negócio sob o âmbito jurídico e contábil. Desta forma, aumentamos a confiabilidade sobre a contabilidade e estrutura jurídica da empresa, além de haver mais uma camada de análise da veracidade dos dados apresentados. A partir dessas etapas, poderemos medir o potencial do negócio, bem como trazer mais segurança ao investidor. Somente após superar esse processo de avaliação a empresa poderá ser disponibilizada para investimento na Captable. Além disso, este processo gerará um Relatório de Análise Contábil e Jurídica da empresa disponibilizado publicamente na página de captação. Para projetos de dívida, a seleção das empresas é realizada através de análise jurídica e de compliance sobre as operações, além de diligências internas sobre cada empresa e o preenchimento de um instrumento de dívida para aprovação da operação. Em casos de distribuição ampla, os projetos de dívida também passam por um comitê interno de aprovação.
Através da Captable, você tem acesso a startups previamente selecionadas, com potencial de crescimento e valorização já testados pelos nossos parceiros. Além disso, encontra opções de investimento em operações de dívida, como CRI, CRA e Venture Debt. Você tem a possibilidade de obter alto retorno através do investimento em títulos conversíveis em participação das companhias ou contratos de emissão de ações nas empresas; e, também, de ter ganhos recorrentes com operações de dívida. Na Captable, não é necessário possuir alto patrimônio para diversificar seus investimentos em diversos ativos inovadores, fomentando diferentes negócios e mitigando o seu risco. Por fim, você acompanha indicadores de performance dos seus negócios em um dashboard único, o Painel do Investidor, o que facilita o monitoramento das suas empresas e a gestão do seu portfólio de participações e rentabilidade do seu portfólio de dívida.
É uma das possibilidades. Das 5 opções de resultado do seu investimento, em duas delas você se torna sócio de uma empresa S/A: Após o prazo de 5 anos obrigatoriamente a empresa se transforma em S/A. Você converterá a sua nota em ações e passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio. Sua empresa recebe um novo aporte e você poderá ser diluído. Lembrando que isso é bastante comum no mundo das startups, e não pode ser considerado algo negativo, pois por mais que você seja diluído, o fato de receber um novo aporte provavelmente estará aumentando o valor da empresa e, consequentemente, apreciando a sua participação. Nesta situação, é bastante provável (a serem preenchidos alguns pré-requisitos estabelecidos no material da oferta), que a empresa seja transformada em uma S/A, e você converterá sua nota em acões. Assim. você passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio.
As operações de dívida, como CRI, CRA, CR e Venture Debt dependem da capacidade de pagamento das empresas que tomam o empréstimo. Todas as oportunidades são avaliadas por um comitê de crédito interno e passam por uma análise jurídica. No entanto, condições adversas de mercado e eventos imprevisíveis podem ocorrer e pode haver inadimplência. Em sua maioria, as operações contam com garantias reais que superam o valor da dívida, mas exigem prazo para execução e liquidação dos ativos para pagamento dos investidores. Sempre confira as garantias oferecidas na documentação de cada oferta.
Cada oportunidade possui uma conta bancária única, dedicada à custódia dos valores durante o período de captação. As transferências realizadas via PIX Copia & Cola ou QR Code único do aporte tem aprovação imediata e você deve receber uma confirmação em poucos minutos. Caso mais de dez minutos se passem sem a confirmação, entre em contato com nosso atendimento através do WhatsApp, disponível no botão no canto inferior direito da página. Motivos para a demora na aprovação incluem instabilidades no sistema PIX, na instituição financeira e transferências realizadas por contas com titularidade diferente da que consta no aporte. Sempre transfira os valores de uma conta de sua titularidade. Contas conjuntas podem resultar em atraso na aprovação.
Não. Para investimentos em startups, o risco do investimento limita-se ao capital investido. Num primeiro momento, você é um credor da startup, não tendo responsabilidade sobre eventuais dívidas da empresa. Você somente se tornará sócio da empresa quando esta virar uma S/A, fato que protege o investidor, já que o máximo que será requerido do investidor será o valor de sua participação na empresa (o mesmo que ocorre em investimentos na Bolsa de Valores). Para operações de dívida, sua exposição também é limitada ao valor investido, havendo risco de inadimplência, mas mitigado pelas garantias dadas na operação.
Sim, todo o processo de investimento é realizado de forma on-line. São apenas 4 passos para concluir a sua reserva. Depois, basta você realizar um PIX de uma conta de sua titularidade, utilizando o código PIX Copia & Cola ou QR Code específico de cada aporte. A aprovação do seu aporte costuma levar poucos minutos e ocorre de forma automática. Por último, depois de concluída a captação – seja por tempo máximo transcorrido, ou atingimento do valor máximo a captar – você receberá em seu e-mail a orientação para assinatura do contrato de investimento, que será online também. O contrato também fica disponível para assinatura em seu Painel do Investidor e, após finalizado, para download no mesmo ambiente. Também é no Painel do Investidor onde ocorre o acompanhamento da startup ou andamento da dívida, com alguns indicadores que serão atualizados trimestralmente e outros semestralmente.
Não, você não terá que se envolver. Você é apenas investidor e receberá as informações do que está acontecendo via painel do investidor.
Caso a captação atinja dois terços da meta (ou 66,6%), a captação será considerada bem-sucedida e se torna um investimento garantido. Ainda que a rodada não atinja a íntegra da meta da captação (100% ou 125% quando há overfunding), ao final da rodada os títulos de investimento serão emitidos e o valor será repassado para a startup ou para a tomadora da dívida. Caso a captação chegue à sua data limite com menos de dois terços do valor alvo máximo captado, por regulação da CVM, a rodada não é considerada bem-sucedida e a Captable devolverá os recursos depositados pelos investidores que já tiverem sido transferidos em até 5 dias após o término da captação.